一、背景
绿色金融信息管理系统（以下简称“绿金系统”）是湖州重要的绿色金融基础设施。中国人民银行湖州市分行在推进绿色金融改革创新过程中发现：
1. 绿色信贷信息无法及时掌握：商业银行定期向人民银行报送绿色信贷数据。因此，金融管理部门无法动态、实时监测变化情况，这对于识别和防范“绿天鹅”风险存在滞后性，可能对金融稳定性产生影响。
2. 银行机构绿色金融能力缺乏：由于不同产业部门间存在数据壁垒，金融机构绿色信贷获客能力受限；银行机构未建立绿色信贷管理系统，仅仅依靠基层客户经理，对绿色产业认识存在偏差，影响绿色贷款科学认定。
3. 绿色金融环境效益无法量化：银行机构对绿色信贷管理较为粗放，对绿色信贷投放的相关环境效益等未开展评价，绿色产业融资的实效性和绿色金融政策实施的精准性有待改进。同时，银行机构环境信息披露的质量参差不齐、效率有待提升，也缺乏有效的评价机制。
中国人民银行湖州市分行立足实际需求，持续迭代“绿金系统”，实现绿色贷款统计分析、绿色金融评价、金融机构环境信息披露、产业部门信息共享、政策支持等功能，为政府实施绿色金融政策激励、人民银行开展绿色金融评价，以及金融机构提升绿色信贷管理能力提供了强有力的技术支撑。
二、主要做法
“绿金系统”在数据采集方面实现了功能创新。该系统通过与商业银行的接口直连，实现了数据的自动采集。商业银行发生绿色信贷业务的次日自动生成报文，完成数据逐笔报送。报送的数据内容涵盖了企业信息、项目信息以及环境效益等关键细节，为绿色贷款核查提供了必要的数据支持。中国人民银行湖州市分行在进行业务巡检和抽查的过程中，能够及时审核数据的准确性，从而防范“洗绿”风险。此外，“绿金系统”还建立了一个绿色金融大数据中心，该中心能够全景式、多维度地展示绿色贷款的统计结果，如按照绿色贷款的类型、期限、企业规模、担保方式等多个维度进行分类和展示，为金融机构提供了更为精准和细致的决策支持信息。
2、通过支持绿色标准贴标认定与架设碳核算工具，提升环境信息披露质效
“绿金系统”嵌入了中国人民银行绿色贷款统计标准，并提供了碳核算应用工具，商业银行可以根据自身运营消耗的电、水、纸等能源情况，自动核算出自身经营活动对环境的影响情况。
“绿金系统”还为金融机构提供环境信息披露服务。中国人民银行湖州市分行对照《金融机构环境信息披露指南》在系统内增设了金融机构环境信息披露功能，提供分级定制的标准化披露模板，以满足不同金融机构的特定需求，并披露与环境相关的数据。金融机构在平台上提交环境信息披露报告后，人民银行可根据既定标准对报告进行星级评定。
3、通过开发和嵌入绿色金融评价模型，提高绿色金融政策传导效率
系统设置了绿色金融评价模块，根据中国人民银行绿色金融评价办法以及当地评价细则，开发和嵌入绿色金融评价模型，提供绿色金融评价指标评分及权重的配置与计算，实现了对金融机构绿色金融的系统化、流程化在线考评。在为全面评价银行业金融机构在支持经济绿色低碳转型过程中发挥的作用，引导金融机构把握绿色金融业务重点和方向。
4、通过设置特色监测功能与支持特定领域白名单推送功能，实现绿色产融精准对接
“绿金系统”通过建立特定领域的“白名单”机制，向商业银行推送绿色企业、转型企业等白名单。商业银行据此可主动对接企业的融资需求，从而促进政府、银行与企业的高效对接。同时，系统通过跟踪监测融资对接成果，采用清单化方式对融资对接和金融支持情况进行监测，以提高融资流程的透明度，提升融资效率。
三、成效
该系统的成功应用将绿色贷款数据的采集频率从原先的季度后约20天提升至每个工作日后约1天，有效提高了绿色贷款的审查频率，对于强化可持续风险防控能力具有重要的战略意义。自2022年起，湖州地区所有商业银行均已通过该系统披露环境信息。金融机构环境信息披露、绿色金融评价等功能已在浙江省推广应用。在湖州实践基础上，中国人民银行等七部委发布《关于进一步强化金融支持绿色低碳发展的指导意见》，明确“推动绿色金融信息管理系统在长三角地区率先推广”，作为在国家区域重大战略中进一步支持绿色发展的关键措施。
湖州绿金院